자금조달계획서 작성방법 및 증빙서류 제출 방법 (2024)

본문 기타 기능

자금조달계획서가 이달 안에 변경된다고 하여 주택자금조달계획서 작성방법에 대해 알아보려고 합니다.

어제는 주택자금조달계획서 제출대상, 작성의무자, 서식, 제출방법, 신고필증 교부에 대해 알아봤는데요. 이 글은 아래에 링크를 걸어두겠습니다. 필요하신 분들은 클릭하여 참고하세요!^^

​

​

오늘은 주택자금조달계획서 작성방법 및 증빙서류 제출방법에 관해 알아보아요!

이 글은 2020.3월 국토부 자료를 바탕으로 작성하였음을 밝힙니다.

​

​

​

​

​

​

​

■ 자기자금

​

① 금융기관예금액

예금(적금) 등 : 금융기관 예치.보유중 자금

​

② 주식.채권매각대금

주식(채권)매도액 : 주식.유가증권 등 매각으로

조달 또는 이에 준하는 자금

​

③ 증여.상속 등

가족 등 증여.상속 : 가족 등으로부터

증여.상속받아 조달

​

④ 현금 등 기타

보유 중인 현금 : 장농 속에 보관 중인 현금.ㅋㅋ

펀드/보험 금융상품 해지 등

이에 준하는 자금 : 타인에게 빌려준 자금 회수

​

⑤ 부동산 처분대금 등

타 부동산 매도액

기존 보증(전세)금 : 기존 보증(전세)금 회수

종전 부동산 권리가액 : 재건축 등으로 발생한

종전 부동산 권리가액 등

이에 준하는 자금 : 부동산 등 매각

(기존 임대차 보증금 회수)

하여 조달하는 자금

​

​

■ 차입금 등

① 금융기관 대출액

주택담보대출 : 금회 취득 주택의

주담대 실행(승계)

신용대출 : 마이너스통장 등 신용대출

그 밖의 대출 : 타부동산 담보대출 등

그 밖의 금융기관 대출액 및 종류 기재

금융기관 대출액 중 주택담보대출액을

기재한 경우

: 금회 취득 주택 제외하고 그 외 보유 주택

여부에 √ 체크, 보유란에 √ 체크한 경우

보유 중인 주택의 수를 기재

(분양권, 입주권 등 권리상태의 주택을

포함하여,

부부공동명의 등 지분으로 보유하고 있는

경우에도 각 건별로 산정하여 기재)

​

② 임대보증금

현 임차인 전세(보증)금 승계

: 현 임차인 전세금을 매도인으로부터

승계하는 금액

신규 임대차 계약 : 금회 취득하려는 주택의

임대차 계약을 통해 조달하는 자금

​

③ 회사지원금.사채

법인/개인사업자 등 제3자에게 대여하는 자금

: 대부업법에 따라 등록된 대부업체 및

소속된 회사 등의 주택자금 대여금 등

(상환기간 등이 약정된 자금)

​

■ 입주계획

① 본인입주

: 주민등록상 가족과 함께 입주하는 경우

② 본인외 가족입주

: 주민등록세대가 분리된 가족이 입주하는 경우

(ex. 분가한 자녀가족, 본인의 부모만 입주 등)

​

③ 임대(전월세)

: 입주하지 않고 제3자에게 임대할 경우

​

④ 그 밖의 경우(재건축 등)

: 재건축/재개발 등 사업추진을 위하여

시행사 등이

주택을 매입하는 경우

​

​

​

■ 자금 지급 방식

① 계좌이체금액 : 은행 등 금융기관 이체 금액

② 보증금.대출금 승계 : 매도인의 기존 대출금.

전세보증금 승계하는 금액

③ 현금 등 기타지급 : 계좌이체 또는 승계한 금액외

현금등으로 지급하는 금액 및

그에 대한 사유 기재

​

​

자금조달계획서 작성 예시

■ 자기자금 6억원

· 예금액 1억 ⇒ ② 금융기관 예금액 란에 1억 기입

· 주식매각대금 1억 ⇒ ③ 주식.채권 매각대금 란에

1억 기입

· 아버지 증여 1억 ⇒ ④ 증여·상속 란에 1억 기입

· 전세로 살고 있는 주택 3억

⇒ ⑥ 부동산 처분대금 등에 3억 기입

​

■ 차입금 등

· 금융대출 3억 ⇒ ⑧주택담보대출 란에 3억

(기존 주택 보유 여부 미보유 체크)

(신규 매입 주택을 담보로 대출 받음)

· 친형에게 차용 1억 ⇒ ⑪ 그 밖의 차입금 란에 1억

( 그 밖의 관계 (형)) 이라고 기재함.

​

증빙서류 미제출 사유서 작성 예시

(민원인 서면제출)

유의 사항

① 증빙서류 제출대상란에 "○" 표시된 항목은

해당 증빙서류를 제출하거나 미제출 사유 작성

(자금조달계획서 작성에 따라 ○,X 자동설정)

​

② 제출한 증빙서류에 "V" 표시

​

③ 증비서류 제출대상란에 "○"이 표시되었으나

제출시점에 증빙서류를 제출할 수 없는 경우

그 사유를 간략하게 작성

(예시 : 증여, 매매계약, 대출 등 추후 예정인 경우

" ○○월 예정" 으로 작성)

④ 제출된 사항에 대하여 담당자는 증빙서류 및

자금조달계획서 확인

​

자금조달계획서 작성 예시

​

■ 자기자금

· 예금액 2억 ⇒ ② 금융기관 예금액란에 2억 기재

· 아버지와 친형 각각 1억 증여

⇒ ④ 증여.상속란에 2억 기재

⇒ 증여.상속란 아래 란에 관계 체크

직계존비속(관계 : 부)

그 밖의 관계(관계 : 형)

​

■ 차입금 등

· 금융대출 1억 ⇒ 신용대출 란에 1억 기재

· 기존 전세보증금 5억

⇒ ⑨ 임대보증금 등 란에 5억 기재

· 배우자에게 차용 1억

⇒ ⑪ 그 밖의 차입금 란에 1억 기재

부부 란에 관계 기재

​

증빙서류 미제출 사유서 작성 예시

(민원인 서면제출)

​

자금조달계획서 작성 예시

​

■ 자기자금

· 예금액 2억 ⇒ ② 금융기관 예금액 란에 2억 기재

· 주택처분 4억

⇒ ⑥ 부동산 처분대금 등 란에 4억 기재

■ 차입금 등

· 금융대출 3억(중도금대출)

⇒ ⑧란에 있는 그 밖의 대출 란에 3억 기재

(대출 종류 : 중도금집단대출이라고 기재)

· 아버지에게 차용 1억

⇒ ⑪ 그 밖의 차입금 란에 1억 기재

(관계 적는 란에 직계존비속 관계:부 로 기재)

​

​

증빙서류 미제출 사유서 작성 예시

(민원인 서면제출)

1) 금융기관 예금액 증빙서류 및 발급방법

⇒ 예금잔액 증명서 제출

2) 주식.채권 매각대금 증빙서류

및 발급방법

⇒ 주식거래내역서 또는

예금잔액증명서 제출

3) 증여.상속(자기자금) 증빙서류 및

발급방법

⇒ 증여세.상속세 신고서와

납세증명서 제출

4) 현금 등 그 밖의 자금(자기자금)의

증빙서류 및 발급방법

⇒ 소득금액증명원 또는

근로소득원천징수영수증 제출

​

본인 소유 부동산의 매도,

기존 임대보증금을 통해 조달하려는 경우

⇒ 부동산 매매계약서 또는

부동산 임대차계약서 제출

6) 금융기관 대출액 증빙서류 및 발급방법

⇒ 금융거래확인서, 부채증명서,

대출신청서 선택하여 제출

취득 주택의 신규 임대차 계약 또는

매도인으로부터 승계한 임대차 계약이

있는 경우

​

7)임대보증금(차입금) 증빙서류 및 발급방법

⇒ 부동산 임대차 계약서 제출

매수인 본인 소속 회사 또는 대부업체로부터 대출을 받았다면 해당 서류 증명

​

8) 회사지원금.사채 증빙서류 및 발급방법

⇒ 대여금신청서 제출

가족 또는 친인척 등 제3자에게 빌려 자금을 마련할 계획이라면 차용증 등으로 증명 가능

​

9) 그 밖의 차입금 증빙서류 및 발급방법

⇒ 차용증 제출

※ 위 차용증 양식은 일반적인 차용증과 다를 수 있습니다.

​

​

​

오늘은 자기조달계획서 작성 방법과

증빙서류 및 발급방법에 대해 알아봤습니다.

내용이 많네요.

순서 적어 놓았으니, 필요한 내용으로

찾아서 보시면 되겠습니다.

​

저도 공부하면서 적은 것이라

답변을 드리기가 어렵습니다.

양해하여 주세요~

​

​

​

그럼, 오늘도 멋진하루 되시고요.

내일도 유익한 내용으로 찾아올게요^^

​